Regulačná technológia (RegTech) pre trh algoritmického obchodovania: Správa o raste do roku 2025: Odhaľovanie faktorov rastu, inovácií v oblasti AI a globálnych trendov dodržiavania predpisov. Preskúmajte kľúčových hráčov, predpovede a strategické príležitosti, ktoré formujú nasledujúcich 5 rokov.

• Hlavné zistenia a súhrn
• Prehľad trhu: RegTech v algoritmickom obchodovaní (2025)
• Technologické trendy: AI, strojové učenie a dodržiavanie predpisov v reálnom čase
• Konkurenčné prostredie: Hlavní hráči a vznikajúci inovátori
• Predpovede rastu a veľkosť trhu (2025–2030): CAGR a predpoklady výnosov
• Regionálna analýza: Severná Amerika, Európa, APAC a rozvíjajúce sa trhy
• Budúce vyhliadky: Vyvíjajúce sa predpisy a strategické cesty
• Výzvy a príležitosti: Orientácia v dodržiavaní predpisov, integrácii a škálovateľnosti
• Zdroje a odkazy

Hlavné zistenia a súhrn

Regulačná technológia (RegTech) pre algoritmické obchodovanie rýchlo transformuje krajinu dodržiavania predpisov na globálnych finančných trhoch. Keď sa algoritmické a vysokofrekvenčné obchodné stratégie rozširujú, finančné inštitúcie čelí rastúcemu regulačnému dohľadu a prevádzkovej zložitosti. Riešenia RegTech využívajú pokročilé technológie—ako umelá inteligencia, strojové učenie a analytika v reálnom čase—na automatizáciu procesov dodržiavania predpisov, monitorovanie obchodných aktivít a zabezpečenie dodržiavania vyvíjajúcich sa regulačných rámcov.

Do roku 2025 sa očakáva, že trh RegTech pre algoritmické obchodovanie zaznamená robustný rast, poháňaný prísnejšími reguláciami, zvyšujúcim sa podnikom v oblasti presadzovania a potrebou riadenia rizík v reálnom čase. Podľa Grand View Research sa očakáva, že globálny trh RegTech dosiahne 55,28 miliardy USD do roku 2025, pričom významná časť tejto sumy bude pripisovaná kapitálovým trhom a dodržiavaniu obchodovania. Prijímanie RegTech v algoritmickom obchodovaní je obzvlášť výrazné v regiónoch s vyspelými regulačnými systémami, ako sú Severná Amerika a Európa, kde rámce ako MiFID II a pravidlo SEC o prístupe na trh vyžadujú detailný dohľad a reportovanie.

Kľúčové zistenia na rok 2025 zahŕňajú:

• Finančné inštitúcie stále viac integrujú platformy RegTech na automatizáciu pred- a post-obchodnej dohľadu, detekciu zneužívania trhu a riadenie regulačného reportovania v reálnom čase.
• Riešenia RegTech poháňané AI umožňujú proaktívnu identifikáciu podozrivých obchodných vzorov, znižujú počet falošných pozitív a zvyšujú efektivitu compliance tímov.
• Cloudové ponuky RegTech získavajú na popularite, pričom poskytujú škálovateľnú a nákladovo efektívnu infraštruktúru dodržiavania predpisov pre veľké banky aj menšie obchodné firmy.
• Regulátori spolupracujú s poskytovateľmi technológií na vývoji štandardizovaných API a protokolov zdieľania údajov, čo uľahčuje plynulú integráciu a interoperabilitu naprieč obchodnými miestami a systémami compliance (Financial Conduct Authority).
• Investície do startupov RegTech zameraných na dodržiavanie predpisov v oblasti algoritmického obchodovania vzrástli, pričom financovanie rizikovým kapitálom v tomto sektore prekročilo 2,5 miliardy USD v roku 2024 (CB Insights).

Na záver, RegTech sa stáva nevyhnutným pre firmy zamerané na algoritmické obchodovanie, ktoré sa snažia orientovať sa v zložitých regulačných prostrediach, minimalizovať riziká dodržiavania predpisov a udržať si konkurencieschopnosť. Konvergencia regulačných požiadaviek a technologických inovácií sa očakáva, že ďalej urýchli prijímanie a transformuje funkciu compliance na kapitálových trhoch do roku 2025 a nielen.

Prehľad trhu: RegTech v algoritmickom obchodovaní (2025)

Regulačná technológia (RegTech) sa týka využívania pokročilých technologických riešení, ktoré pomáhajú finančným inštitúciám efektívne a nákladovo dodržiavať regulačné požiadavky. V kontexte algoritmického obchodovania zohráva RegTech kľúčovú úlohu v automatizácii procesov dodržiavania predpisov, monitorovaní obchodných aktivít a zabezpečení dodržiavania zložitých a vyvíjajúcich sa regulácií. K roku 2025 sa zintenzívňuje integrácia RegTech v algoritmickom obchodovaní, poháňaná rastúcim regulačným dohľadom, rozširovaním vysokofrekvenčných obchodných stratégií a potrebou riadenia rizík v reálnom čase.

Globálny trh RegTech sa očakáva, že dosiahne 28,3 miliardy USD do roku 2025, pričom významná časť tejto sumy bude pripisovaná kapitálovým trhom a obchodným aktivitám MarketsandMarkets. Firmy zamerané na algoritmické obchodovanie prijímajú riešenia RegTech na riešenie výziev, ako je detekcia zneužívania trhu, dohľad nad obchodmi a reportovanie transakcií. Regulačné rámce ako MiFID II, regulácia SEC pre systémy a senior manažéri (SM&CR) zvýšili potrebu robustnej infraštruktúry dodržiavania predpisov Európska správa a trhy (ESMA), Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC), Financial Conduct Authority (FCA).

Kľúčové aplikácie RegTech v algoritmickom obchodovaní zahŕňajú:

• Automatizovaný dohľad nad obchodmi: Systémy poháňané AI monitorujú obchodné vzory v reálnom čase, aby detekovali manipuláciu s trhom, insider trading a iné formy nepravidelnosti.
• Compliance pred a po obchode: Riešenia zabezpečujú, že obchodné algoritmy dodržiavajú regulačné limity a rizikové parametre pred a po vykonaní obchodu.
• Automatizácia reportovania: Nástroje RegTech zjednodušujú generovanie a podávanie regulačných správ, čím znižujú manuálne chyby a prevádzkové náklady.
• Správa auditných stôp: Blockchain a technológie distribuovaných kníh sa čoraz častejšie používajú na vytváranie nemenných záznamov obchodnej činnosti pre regulačné audity.

Hlavné finančné inštitúcie a obchodné firmy sa partnerujú s poskytovateľmi RegTech na zlepšení svojich schopností dodržiavať predpisy. Medzi významných hráčov v tomto priestore patrí NICE Actimize, TradeReady a Ayasdi, ktoré ponúkajú špecializované riešenia pre dodržiavanie predpisov v oblasti algoritmického obchodovania. Trend k platformám RegTech založeným na cloudovom riešení získava tiež na dynamike, čo umožňuje škálovateľné, monitorovanie dodržiavania predpisov v reálnom čase naprieč globálnymi obchodnými operáciami Deloitte.

Na záver, rok 2025 je obdobím rýchlej adopcie a inovácií v RegTech pre algoritmické obchodovanie, keďže účastníci na trhu sa snažia orientovať v čoraz zložitějšom regulačnom prostredí, pričom si zachovávajú prevádzkovú efektivitu a konkurenčnú výhodu.

Technologické trendy: AI, strojové učenie a dodržiavanie predpisov v reálnom čase

Regulačná technológia (RegTech) rýchlo transformuje krajinu algoritmického obchodovania využívaním pokročilých technológií ako umelá inteligencia (AI), strojové učenie (ML) a monitorovanie dodržiavania predpisov v reálnom čase. Keď sa algoritmické obchodné stratégie stávajú zložitými a trhy dynamickejšími, regulačný dohľad sa zosilňuje, čo zvyšuje dopyt po sofistikovaných riešeniach RegTech schopných zabezpečiť dodržiavanie vyvíjajúcich sa pravidiel a zmierniť systémové riziká.

V roku 2025 sú AI a ML v popredí inovácií RegTech pre algoritmické obchodovanie. Tieto technológie umožňujú automatizovanú detekciu zneužívania trhu, manipulácie a anomálnych obchodných vzorov analýzou obrovských dátových súborov v reálnom čase. Napríklad systémy dohľadu poháňané AI môžu označiť podozrivé aktivity, ako sú spoofing alebo layering, ktoré sú často ťažko detekovateľné tradičnými systémami založenými na pravidlách. Podľa Deloitte integrácia AI a ML do funkcií dodržiavania predpisov viedla k významnému zníženiu počtu falošných pozitív a zlepšila presnosť upozornení, čo umožňuje compliance tímom sústrediť sa na skutočné riziká.

Dodržiavanie predpisov v reálnom čase je ďalším kľúčovým trendom, pretože regulátori čoraz viac očakávajú okamžité reportovanie a reakciu na potenciálne porušenia. Moderné platformy RegTech ponúkajú kontinuálne monitorovanie obchodných aktivít, automaticky aktualizujúce kontroly dodržiavania predpisov s meniacimi sa reguláciami. To je osobitne relevantné v jurisdikciách s prísnymi požiadavkami, ako sú európska smernica o trhoch s finančnými nástrojmi II (MiFID II) a pravidlá Komisie pre cenné papiere a burzy (SEC) o správaní na trhu. Nasdaq zdôrazňuje, že nástroje dodržiavania predpisov v reálnom čase nielenže pomáhajú firmám vyhnúť sa nákladným pokutám, ale tiež zvyšujú integritu trhu tým, že poskytujú transparentné auditné stopy a okamžité možnosti reportovania.

• Systémy dohľadu nad obchodmi poháňané AI sú teraz schopné učiť sa z historických údajov na predpovedanie a predchádzanie budúcim porušeniam dodržiavania predpisov.
• Algoritmy strojového učenia sa používajú na optimalizáciu hodnotení rizík pred a po obchode, čím sa zabezpečuje, že obchodné stratégie zostávajú v rámci regulačných hraníc.
• Cloudové riešenia RegTech uľahčujú plynulú integráciu s obchodnými platformami a umožňujú škálovosť a rýchle nasadenie aktualizácií dodržiavania predpisov.

Očakáva sa, že adopcia RegTech v algoritmickom obchodovaní sa v roku 2025 urýchli v dôsledku regulačného tlaku, technologických pokrokov a potreby prevádzkovej efektívnosti. Ako poznamenáva PwC, firmy, ktoré investujú do technológií AI, ML a dodržiavania predpisov v reálnom čase, sú lepšie pripravené orientovať sa v zložitom regulačnom prostredí a udržať si konkurencieschopnosť v rýchlo sa vyvíjajúcom obchodnom ekosystéme.

Konkurenčné prostredie: Hlavní hráči a vznikajúci inovátori

Konkurenčné prostredie pre regulačnú technológiu (RegTech) v algoritmickom obchodovaní sa rýchlo vyvíja, formované ako etablovanými poskytovateľmi technológií, tak dynamickou skupinou vznikajúcich inovátorov. Keď sa zintenzívňuje regulačný dohľad a algoritmy obchodovania sa stávajú zložitejšími, dopyt po pokročilých riešeniach compliance, dohľadu a riadení rizík rastie. To viedlo k živému ekosystému, v ktorom globálni oboroví giganti, špecializovaní RegTech odborníci a agilné startupy súťažia a spolupracujú.

Medzi vedúcimi hráčmi vyčnieva Nasdaq so svojím komplexným portfóliom nástrojov na dohľad nad trhom a monitorovanie obchodov, ktoré sú široko používané burzami a veľkými finančnými inštitúciami. NICE Actimize je ďalšou dominantnou silou, ponúkajúcou systémy dohľadu nad obchodmi a analytiku compliance poháňané AI, prispôsobené pre prostredia algoritmického obchodovania. Bloomberg využíva svoje hlboké odborné znalosti v oblasti trhových údajov na poskytovanie riešení na regulatórne reportovanie a monitorovanie v reálnom čase, ktoré sa bez problémov integrujú do obchodných pracovných tokov.

Špecializované firmy RegTech taktiež robia významný pokrok. TradeTeq a TradeReady sa zameriavajú na automatizáciu regulačného reportovania a pred-obchodných kontrol rizika, čo reaguje na narastajúcu potrebu dodržiavania v reálnom čase v oblasti vysokofrekvenčného obchodovania. Ayaspire a Trunomi sú uznávané za svoje inovatívne využitie strojového učenia a spracovania prirodzeného jazyka na interpretáciu vyvíjajúcich sa regulačných požiadaviek a automatizáciu tokov dodržiavania predpisov.

Vznikajúci inovátori využívajú architektúry založené na cloude, pokročilú analytiku a vysvetliteľnú AI na odlíšenie svojich ponúk. Startupy ako ComplyAdvantage a ACA Group získavajú pozornosť s modulárnymi, API-driven platformami, ktoré umožňujú rýchlu integráciu s obchodnými systémami a podporu pre multijurisdikčné dodržiavanie. Tieto riešenia sú osobitne atraktívne pre menšie obchodné firmy a fintechy, ktoré hľadajú nákladovo efektívnu a škálovateľnú infraštruktúru dodržiavania predpisov.

Strategické partnerstvá a akvizície ďalej formujú krajinu. Napríklad Refinitiv (teraz súčasť Londýnskej burzy cenných papierov) rozšíril svoje možnosti RegTech prostredníctvom cielenej akvizície, zatiaľ čo zavedení hráči čoraz častejšie spolupracujú s AI startupmi na zlepšení svojich nástrojov na dohľad a reportovanie.

Pohľadom na rok 2025 sa očakáva, že konkurenčné prostredie sa zamieňa, keďže regulačné požiadavky sa vyvíjajú a účastníci trhu vyžadujú transparentnejšie, real-time a automatizované riešenia na dodržiavanie predpisov. Konvergencia AI, big data a cloudových technológií bude naďalej poháňať inovácie, pričom sa o vedúcu pozíciu budú uchádzať etablované aj disrupčné firmy na trhu RegTech pre algoritmické obchodovanie.

Predpovede rastu a veľkosť trhu (2025–2030): CAGR a predpoklady výnosov

Trh regulačných technológií (RegTech) pre algoritmické obchodovanie je pripravený na robustné rozšírenie v rokoch 2025 až 2030, pričom rastie regulačný dohľad, zvýšená frekvencia vysokofrekvenčného obchodovania a zvyšujúca sa zložitost globálnych finančných trhov. Podľa nedávnych predpokladov sa očakáva, že globálny trh RegTech—z ktorého dodržiavanie predpisov v oblasti algoritmického obchodovania je významnou segmentom—dosiahne medziročný rast (CAGR) približne 20–23 % počas tohto obdobia, pričom prekoná širší sektor finančných technológií. Tento rast je pripisovaný rastúcemu prijaťu pokročilej analytiky, umelej inteligencie a nástrojov strojového učenia určených na monitorovanie, audity a zabezpečenie dodržiavania systémov algoritmického obchodovania v reálnom čase.

Predpoklady výnosov pre riešenia RegTech prispôsobené algoritmickému obchodovaniu sú obzvlášť silné v Severnej Amerike a Európe, kde regulačné rámce ako MiFID II, MAR a pravidlá SEC o prístupe na trh zvyšujú dopyt po automatizovaných nástrojoch compliance a dohľadu. Do roku 2025 sa očakáva, že globálny trh RegTech dosiahne hodnotu približne 28–32 miliárd USD, pričom riešenia pre dodržiavanie predpisov v oblasti algoritmického obchodovania by mali predstavovať približne 15–18 % z tejto celkovej sumy. Do roku 2030 by tento segment sám mohol generovať výnosy presahujúce 8–10 miliárd USD, čo odráža nielen organický rast, ale aj rastúcu integráciu platforiem RegTech do obchodnej infraštruktúry MarketsandMarkets, Grand View Research.

Kľúčové faktory rastu zahŕňajú potrebu monitorovania obchodov v reálnom čase, automatizovaného reportovania a zmierňovania rizík zneužívania trhu. Finančné inštitúcie investujú veľké sumy do RegTech, aby splnili regulačné mandáty pre transparentnosť pred a po obchode, testovanie algoritmov a kontrolu rizík. Rovnako sa zrýchľuje adopcia cloudových riešení RegTech, čo umožňuje škálovateľné a nákladovo efektívne dodržiavanie predpisov pre veľké inštitúcie aj menšie obchodné firmy. Okrem toho sa očakáva, že vznik cezhraničného obchodovania a trhov s digitálnymi aktívami podnieti ďalší dopyt po platformách RegTech schopných navigovať multijurisdikčné regulačné prostredia Deloitte.

Na záver, trh RegTech pre algoritmické obchodovanie je nastavený na významný rast do roku 2030, posilnený regulačnými tlakmi, technologickými inováciami a vyvíjajúcou sa krajinou elektronického obchodovania. Účastníci na trhu, ktorí investujú do pokročilých riešení dodržiavania predpisov, by si mohli získať konkurenčnú výhodu, keďže globálne rastú regulačné očakávaní.

Regionálna analýza: Severná Amerika, Európa, APAC a rozvíjajúce sa trhy

Adopcia regulačnej technológie (RegTech) pre algoritmické obchodovanie sa zintenzívňuje naprieč globálnymi finančnými trhmi, pričom odlišné regionálne dynamiky formujú jej rast a implementáciu. V roku 2025 predstavuje Severná Amerika, Európa, Ázia-Pacifik (APAC) a rozvíjajúce sa trhy jedinečné regulačné krajiny, technologickú zrelosť a trhové faktory ovplyvňujúce prijatie RegTech.

Severná Amerika zostáva v popredí inovácií RegTech pre algoritmické obchodovanie, poháňaná prísnymi regulačnými požiadavkami zo strany agentúr ako je Komisia pre cenné papiere a burzy USA a Finančná regulačná autorita. Zrelé kapitálové trhy regiónu a vysoká frekvencia algoritmického obchodovania podnietili významné investície do monitorovania obchodov v reálnom čase, detekcie zneužívania trhu a automatizovaných riešení reportovania dodržiavania predpisov. Podľa Grand View Research predstavovala Severná Amerika v roku 2024 viac ako 35 % podielu na globálnom trhu RegTech, pričom sa očakáva ďalší rast, keďže firmy sa snažia reagovať na vyvíjajúce sa pravidlá týkajúce sa najlepšieho vykonania, manipulácie s trhom a systémového rizika.

Európa sa vyznačuje zložitým regulačným prostredím, najmä rámcami Európskej správy a trhy MiFID II a MAR, ktoré ukladajú prísne povinnosti transparentnosti a reportovania v oblasti algoritmického obchodovania. Európske finančné inštitúcie čoraz viac využívajú RegTech na automatizáciu reportovania transakcií, monitorovanie algoritmických stratégií a zabezpečenie dodržiavania cezhraničných regulácií. Správa MarketsandMarkets predpokladá robustný rast RegTech v Európe, posilnený snahami o harmonizáciu regulácií a proaktívnym postojom regiónu k digitálnej transformácii vo finančných službách.

• APAC: Región Ázie a Tichého oceánu zažíva rýchlu adopciu RegTech, najmä vo finančných centrách ako Singapur, Hongkong a Austrália. Regulačné orgány ako Monetárna autorita Singapuru a Austrálska komisia pre cenné papiere a investície podporujú inováciu RegTech prostredníctvom sandboxov a priemyselných partnerstiev. Rozličné regulačné režimy regiónu a zvyšujúce sa objemy algoritmického obchodovania zvyšujú dopyt po škálovateľných, cloudových riešeniach dodržiavania predpisov.
• Rozvíjajúce sa trhy: V Latinskej Amerike, na Blízkom východe a v Afrike je RegTech pre algoritmické obchodovanie v skorých štádiách adopcie. Avšak narastajúce cezhraničné kapitálové toky a modernizácia regulácií podnecujú miestne burzy a finančné inštitúcie, aby preskúmali nástroje RegTech na dohľad nad trhom a riadenie rizík. Iniciatívy od organizácií ako Svetová banka podporujú digitálnu infraštruktúru a budovanie regulačných kapacít, čím sa vytvárajú základy pre budúci rast.

Všeobecne platí, že zatiaľ čo Severná Amerika a Európa vedú v nasadení RegTech pre algoritmické obchodovanie, APAC a rozvíjajúce sa trhy rýchlo dobiehajú, poháňané regulačnými reformami, technologickými pokrokmi a globalizáciou finančných trhov.

Budúce vyhliadky: Vyvíjajúce sa predpisy a strategické cesty

Budúce vyhliadky pre regulačnú technológiu (RegTech) v algoritmickom obchodovaní sú formované rýchlo sa vyvíjajúcim regulačným prostredím a zvyšujúcou sa zložitosťou finančných trhov. Keď sa algoritmické obchodné stratégie stávajú sofistikovanejšími, globálni regulátori zintenzívňujú svoj dôraz na transparentnosť, riadenie rizík a integritu trhu. V roku 2025 sa očakáva, že regulačné prostredie bude charakterizovať prísnejšie požiadavky na reportovanie, mandáty dohľadu v reálnom čase a zvýšenú zodpovednosť za obchodné algoritmy.

Kľúčové regulačné orgány ako Komisia pre cenné papiere a burzy USA a Európska správa a trhy sa očakáva, že zavádzajú nové usmernenia zamerané na vysvetliteľnosť a auditabilitu obchodných algoritmov. Tieto opatrenia pravdepodobne vyžadujú od firiem implementáciu pokročilých riešení RegTech schopných poskytovať podrobné auditné stopy, automatizované kontroly dodržiavania predpisov a detekciu anomálií v reálnom čase. Finančná regulačná autorita vo Veľkej Británii sa taktiež očakáva, že rozšíri svoje iniciatívy regulačných nástrojov, podporujúc inovácie a zároveň udržiavajúc robustný dohľad.

Strategicky sa predpokladá, že finančné inštitúcie zvýšia investície do platforiem RegTech poháňaných AI, ktoré využívajú strojové učenie na kontinuálne monitorovanie a prediktívnu analytiku. Podľa nedávnej správy Deloitte sa očakáva, že globálny trh RegTech dosiahne hodnotu 28,3 miliardy USD do roku 2025, pričom riešenia dodržiavania predpisov sú významným segmentom rastu. Firmy kladú dôraz na integráciu RegTech s existujúcou obchodnou infraštruktúrou pre optimalizáciu tokov dodržiavania predpisov a zníženie prevádzkových rizík.

• Monitorovanie a reportovanie obchodov v reálnom čase sa stane štandardom, poháňané regulačnými požiadavkami na okamžité detekovanie zneužívania trhu a manipulácie.
• Automatizované overovanie modelov a nástroje vysvetliteľnosti budú nevyhnutné na splnenie nových požiadaviek na transparentnosť, najmä v súlade s európskou smernicou o trhoch s finančnými nástrojmi (MiFID II) a očakávanými aktualizáciami.
• Harmonizácia regulácií cez hranice vyžaduje, aby viaceré medzinárodné firmy prijali škálovateľné, cloudové riešenia RegTech, ktoré sú schopné prispôsobiť sa pravidlám konkrétnym pre jurisdikcie.

Na záver, budúcnosť RegTech pre algoritmické obchodovanie v roku 2025 bude definovaná proaktívnymi strategickými opatreniami, pokročilou analytikou a úzkou spoluprácou medzi regulátormi a zainteresovanými stranami v odvetví. Firmy, ktoré investujú do tejto novej generácie RegTech, budú lepšie pripravené na orientáciu v regulačných zmenách, zmiernenie rizík a udržanie konkurencieschopnosti v čoraz regulovanom trhovom prostredí.

Výzvy a príležitosti: Orientácia v dodržiavaní predpisov, integrácii a škálovateľnosti

Adopcia regulačnej technológie (RegTech) v algoritmickom obchodovaní rýchlo transformuje spôsob, akým finančné inštitúcie riešia výzvy dodržiavania predpisov, integrácie a škálovateľnosti. Keď sa algoritmické obchodné stratégie stávajú zložitými a regulačný dohľad sa zintenzívňuje, firmy sú vystavené tlaku na zabezpečenie dodržiavania predpisov v reálnom čase s vyvíjajúcimi sa pravidlami, ako je MiFID II, MAR a regulácia SEC o ATS. Riešenia RegTech ponúkajú automatizovaný dohľad, reportovanie a riadenie rizík, ale ich implementácia nie je bez prekážok.

Jednou z hlavných výziev je dynamická povaha regulačných požiadaviek. Regulačné orgány pravidelne aktualizujú mandáty, aby riešili nové trhové riziká, čo si vyžaduje, aby platformy RegTech boli veľmi prispôsobivé. Firmy musia investovať do riešení, ktoré dokážu rýchlo integrovať regulačné zmeny bez narušenia obchodných operácií. Podľa Deloitte je schopnosť rýchlo aktualizovať compliance protokoly kľúčovým faktorom rozlišovania medzi vedúcimi poskytovateľmi RegTech.

Integrácia so zastaranými obchodnými systémami predstavuje ďalšiu významnú prekážku. Mnohé finančné inštitúcie fungujú na staršej infraštruktúre, čo robí plynulú integráciu nástrojov RegTech zložitou a časovo náročnou. Potreba interoperability medzi platformami RegTech a existujúcimi systémami na správu objednávok, realizáciu a riadenie rizík je kritická. PwC zdôrazňuje, že úspešná integrácia často vyžaduje vlastné API a middleware, čo zvyšuje náklady a čas implementácie.

Škálovateľnosť je ďalším problémom, najmä keď sa zvyšujú objemy obchodovania a komplexnosť údajov. Riešenia RegTech musia spracovať obrovské množstvo údajov v reálnom čase na detekciu zneužívania trhu, monitorovanie algoritmického správania a generovanie regulačných správ. Platformy RegTech založené na cloude sa objavujú ako riešenie, ktoré ponúka elastické výpočtové zdroje a pokročilé analytiky. Accenture poznamenáva, že cloudové riešenia RegTech môžu rýchlo škálovať, aby vyhoveli prírastkom v obchodnej aktivite, ale firmy musia riešiť obavy о ochrane údajov a súkromí, najmä pri manipulácii s citlivými obchodnými algoritmami a klientskými informáciami.

Napriek týmto výzvam sú príležitosti významné. Automatizované dodržiavanie predpisov znižuje prevádzkové riziko a regulačné pokuty, zatiaľ čo pokročilé analytiky poskytujú hlbšie poznatky o obchodnom správaní. Firmy, ktoré úspešne navigujú integráciu a škálovateľnosť, môžu využiť RegTech nielen na dodržiavanie predpisov, ale aj na konkurenčnú výhodu, optimalizáciu algoritmických stratégií a zlepšenie transparentnosti trhu. Keď sa regulačné očakávania naďalej vyvíjajú, schopnosť nasadiť pružné, škálovateľné riešenia RegTech bude rozhodujúcim faktorom úspechu v algoritmickom obchodovaní do roku 2025.

Zdroje a odkazy

• Grand View Research
• Financial Conduct Authority
• MarketsandMarkets
• Európska správa a trhy (ESMA)
• NICE Actimize
• Deloitte
• PwC
• TradeTeq
• ACA Group
• Finančná regulačná autorita
• Monetárna autorita Singapuru
• Svetová banka
• Deloitte
• Accenture